Esimesel aprillil tähistas Lumepall neljanda aasta sünnipäeva ja sel puhul on meil Sulle hea meel teatada eepiline uudis ning anda ka kiire ülevaade senisest tegevusest. Esmalt aga suur aitäh senisele 32 partnerile, kes paljud minu ja Jaanikaga üheskoos peaaegu algusest investeerinud on, iga kuu pisut investeerides.
EEPILINE UUDIS FONDIS
Oleme eelmisel aastal teinud Lumepalli fondiga rahapaigutuse, mis absoluutselt halvimal juhul viib fondi väärtuse 13% võrra alla ja absoluutselt parimal juhul tõstab fondi väärtust suurusjärgus 100 korda(!). Lumepalli esimene eesmärk on mitte kunagi raha kaotada ja investeerida pikaajalise horisondiga, seega on meie jaoks tegu üsna erakorralise sammuga. Ma isiklikult arvan, minu peas toimuva tunnetuslikul tõenäosusel põhineval arvutuskäigul, et kõige tõenäolisemalt ei kaota me seda 13% fondi väärtusest ning samuti tõenäoliselt ka ei suurene fondi väärtus 100x, kuid ma kindlasti ei välista kumbagi stsenaariumit.
Mina isiklikult usun, et tegu on erakordse võimalusega, täpsemalt investeeringu sisust ülejärgmises peatükis, esmalt lühike kokkuvõte sellest, mida Lumepall viimased neli aastat teinud on.
LUMEPALLI ESIMESED 4 AASTAT KOKKUVÕTLIKULT
1.aprillil 2021 alustas fond ühe eurose osaku hinnaga ning 300 tuhande euroga. Tänaseks on fondi suurus ligikaudu 2 miljonit eurot ning sellest juurdekasv on olnud 71,4%, juurde kasvanud raha hulk kokku suurusjärgus 668 000 eurot. Meie kinnisidee on olnud edestada turu etaloni, mis meie jaoks on ainumõeldavalt S&P 500, mis on seni ka õnnestunud.
Senine tootlus on tekkinud peamiselt kinnisvara alusvara juurdehindlustest, kinnisvara rendi rahavoogudest ning teiste investeeringute väärtuste muutustest. Fondile kuulub hetkel üks pisike ärihoone, kaks korterit, üks maatulundusmaa, oksjonitelt soetatav ajutiselt omatav kinnisvara, rahvusvahelise startup ettevõtte osalus ning füüsiline hõbe. Strateegiline suund on algusest peale olnud investeerida olulisemalt agressiivsemalt kriisides, st perioodidel, kus alusvara väärtus on alahinnatud.
Meie suurima investeeringu leiad eraldi kodulehel: ormso.com. Tuues näite fondi osaku kasvust, iga kord kui Sinu seltskond antud hoonet külastab ning keskmise külastuse hinna maksab, milleks on hetkel umbes 1 500 eurot, siis suureneb ka Lumepalli bilanss ja seeläbi ka osaku hind vastava summa võrra.
LUMEPALLI STARTUP INVESTEERING
Nüüd siis uudise juurde. Kuigi Lumepall on võrdlemisi konservatiivse vaatega fond (kõige tähtsam eesmärk on põhiosa säilimine) ning ma olen ise blogis kirjutanud startup investeeringute buumist, oleme teinud investeeringu justnimelt USA-Eesti-Soome taustaga ja USA turul tegutsevasse tehnoloogia kasvuettevõttesse, mis moodustab tänasel päeval 13% kogu Lumepall Usaldusfondi mahust. Nagu me teame on kasvuettevõtetesse investeerimine suure riski-tulu suhtega. Selgituseks – olen isiklikult viimase kolme ja poole jooksul tihedalt USA-ga seotud olnud.
Kui antud kasvuettevõte homme toimimast lakkab, kaotab fond umbes 13% osaku hinnast. Kui antud ettevõte lähiaastate jooksul aga oma hullumeelseimad eesmärgid saavutab, siis ei saa välistada Lumepalli osaku sajakordset kasvu. Jah, see tähendaks, et Lumepalli fondi kogu maht oleks maksimaalse edu korral mitusada miljonit ning näiteks meie partneri 10 tuhat eurot oleks väärt üks miljon, et oleks selge, miks see rahapaigutus küünlaid väärib.
Me ei ole seni ühtegi startup investeeringut arusaadavatel põhjustel teinud ning ei näe ühtegi sellist investeeringut ette ka tulevikus. Vahel aga avalduvad elus erakorralised asjaolud, mille välja koorumine on enam kui dekaadi pikkuse protsessi tulemus ja siis ei jää muud üle kui tuleb võimalusest kinni haarata. Sest mina usun, et kui elu pakub Sulle võimaluse, siis tuleb käsi välja sirutada ja see vastu võtta, sest hiljem ükskõik kui palju sa kätt välja ei siruta, seda võimalust hiljem enam seal ei ole.
Niisiis see helesinine unistus fondi mitmesaja miljonini kasvatamisest läbi ühe pikalt ette valmistatud ja erakordselt õnnestunud investeeringu ongi põhjus, miks me sellise investeeringu teinud oleme ja seda võiks siis edu korral tõesti nimetada rahvusliku kapitali sünniks, meie fondi partnerite osalusel. Paar või ka mõni miljonit ei ole ju veel riiklikus kontekstis märkimisväärne kapital, see aitab lihtsalt gruppi inimesi isiklike rahalise vabaduse eesmärkide teel tänuväärselt edasi, kui seda oluliselt kasvatada suudaksime, siis aga küll.
Rahvuslikul teemal jätkates – me olime juba sunnitud selle aasta alguses Lumepalli osaku väärtust järsult tõstma, kuna Ameerika investor tegi väikese investeeringu juurde antud firmasse kõrgema nimiväärtusega ning Lumepalli osaluse väärtus seeläbi tõusis. Kui aga Lumepall suudab enda osalust hoida ja pisut ka kasvatada, siis on tegu väga uhke sammuga rahvuslikult, kuna vanad kapitalistlikud ühiskonnad nagu USA kipuvad alatasa riisuma koore investeeringutelt ja eestlastel jääb töötegemise rõõm väikese osaluse eest. Ehk siis, mida rohkem suudame eestlaste osalust hoida, seda parem võimalus tõelise rahvusliku kapitali tekkeks.
LUMEPALL VEEREB EDASI
Me ei soovi eestlasliku kombe kohaselt munemise ajal avalikkuses kaagutada, seepärast kirjuta mulle otse postkasti, kui soovid infot selle ettevõtte kohta, kuhu Lumepall investeerinud on.
Lõpetuseks – Lumepall on loodud selleks, et igakuiselt pisut investeerides rahalise vabaduse suunas liikuda. Igakuine vähehaaval investeerimine lööb kaootilise raha paigutamise üle iga kell, pikas vaates. Teen kõik enesest oleneva, et Lumepallile tulemusliku fondi renomee luua ja, et meie kõrge riski-tulu suhtega investeeringut maha kanda ei tuleks.
Soovin Sulle kõike ilusat sel kevadisel ajal!
Fondiga liituda saad siin.
Pildil filmistuudio Allfilm "Tõde ja õigus" peategelased Mäe Andres ja Oru Pearu